《电子技术应用》

比特币大跌迎新年 背后是人类历史上最大规模的庞氏骗局

2018/1/4 6:00:00

上个世纪90年代末期,硅谷的风险投资家和纽约市投资银行家使用“货币化”、“粘性”和“B2C”等词语来证明互联网公司的荒谬估值。他们声称,因为我们正在进入一个全新的经济时代,所以传统的方法不适用于对没有收入的网络公司进行估值。

  相信这种言论的人们,和那些唯恐错过淘金热潮的投机者,没有判断能力的小投资者、一些老年人、理发师、出租车司机等形形色色的人把他们一生的积蓄都投资在一些互联网公司上,后来的事情大家都知道了,2000年左右,互联网泡沫破裂,这些人变得一无所有。通过割这些普通大众的韭菜,数十亿美元的财富转移到华尔街、风投、无良的首席执行官和银行家手里,他们毫无廉耻地牺牲了成千上万的普通投资者,有效地壮大了自己的财富,全然不顾这些韭菜们对自己的未来有多么绝望。

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  这几年来比特币波澜壮阔的表现正在重演大户割韭菜的历史。而且这一次输掉底裤的不只是美国本土的老百姓,发展中国家的普通大众也被裹挟其中。现代科技使得硅谷、纽约和中国的比特币炒作者有可能在全球任何地方割掉任何有银行账户和互联网连接的人的羊毛。

  炒作者这次兜售的故事是,我们不能相信政府发行的货币,比特币才是货币的未来。一位投资者把比特币称为“上帝的礼物,帮助人类理清它现有的货币所带来的烂摊子”。PayPal的总监预测,比特币的价格将在未来5到10年内上涨到一枚100万美元,资产管理者声称比特率就是新时代的黄金。

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  这完全是无稽之谈。当然,因为比特币投资是一种纯粹的投机行为,它的价格完全有可能会翻倍甚至翻两番,现在的故事正在推高比特币的估值,但是比特币市场的价格几乎可以肯定会在某个时刻崩溃,就像本世纪初互联网公司经历的那样,原因也无独有偶,因为比特币和当时的互联网都是不断炒作出更高的价格的。当比特币崩盘时,没有任何力量可以扭转它的覆灭,因为没有任何政府或银行支持它,那些哄吵着推高比特币价格的投资者也会早早地兑现并离场。

  比特币当前的价格并不能反映其作为货币的日益增长的用途,它仅仅反映了其投机价值,以及人们对之海市蜃楼般的需求。它的价格之所以不断上涨,只是因为世界各地的人们都听说别人在短时间内通过投资比特币而财富翻倍或者翻两倍,他们不想错过这波淘金热。有些不成熟的投资者正在贷款购买比特币,消费者们在看到比特币不断上涨时感到懊悔,所以也开始囤积比特币起来。

  比特币是一种数字货币,由一个不知名的人或小组发明。它允许使用密码直接在个人之间转移财富。它向所有用户分配一个银行分类账户,复杂的数学交易确保了交易的完整性。这种制度使得政府难以了解财富交易者的身份,从而成为洗钱、毒品交易和腐败的天堂。

  除了可用于犯罪活动之外,比特币还存在主要的设计缺陷

  比特币是以预定和逐渐降低的生产率产生出来的(或“挖掘”出来的),根据其算法,共计会发行2100万个比特币。由于可使用比特币的增长速度跟不上热衷购买者的人数,所以比特币的价格不断上涨。由于价格不断上涨,购置计算机进行复杂计算以挖掘比特币的“矿工”,以及那些从别人手中购买了比特币的人们都不愿意把比特币花掉。相反,他们手中握着比特币,坐等其价格进一步上涨。由于比特币的供应受到限制,而且人们把它作为一种货币来消费的需求越来越低,所以,它的作用已经不是货币结算了,而成为了一种投机性的空置资产。

  技术本身也有问题

  首先,任何有权访问比特币密码(或私钥)的人都有权消费解锁后的比特币,密码的丢失意味着将损失掉所有和比特币相关的财富,而用户却没有追索权。其次,构成比特币的区块链的线性增长导致处理和验证交易所需的计算能力呈指数级增长:过去需要10分钟就能完成的交易现在需要几个小时。第三,比特币的交易费用一直徘徊在25美元以上,意味着一笔5美元的支付的实际费用是30美元,这显然不是一个可行的数字货币。

  现在最令人担忧的是比特币验证交易需要的能源支出。据报道,比特币网络每年以32TWh的增长速度消耗能源,耗电量与丹麦整个国家相当。每笔交易消耗250千瓦时,其能量足以向一个普通的西方家庭供电9天。现在,中国已经成为占主导地位的比特币挖矿国家,有的省份甚至向“挖矿者”提供超低价能源。


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