基于区块链技术底层的银行投资监督系统架构研究与实现
《信息技术与网络安全》2020年第7期
郝建领
中国农业银行研发中心，北京100073
摘要： 以资管领域的托管人履行投资监督职责为突破口，将区块链的技术特点与投资监督业务紧密结合，打造基于区块链的投资监督业务系统。借助于区块链技术优势，该系统构建了可持续发展的投资监督业务生态，进而可以实现银行、基金、保险、证券及资产管理公司等机构之间投资监督数据的可信、安全、高效传递，实现投资合规监控、风险信息的共享与共识，提升业务处理自动化水平和效率，为客户提供优化的服务体验。
中图分类号： TP311
文献标识码： A
DOI： 10.19358/j.issn.2096-5133.2020.07.003
引用格式： 郝建领. 基于区块链技术底层的银行投资监督系统架构研究与实现[J].信息技术与网络安全，2020，
39(7)：14-17.
文献标识码： A
DOI： 10.19358/j.issn.2096-5133.2020.07.003
引用格式： 郝建领. 基于区块链技术底层的银行投资监督系统架构研究与实现[J].信息技术与网络安全，2020，
39(7)：14-17.
Architecture research and implementation of a banking investment supervision system based on underlying blockchain technology
Hao Jianling
Agricultural Bank of China R&D Center，Beijing 100073，China
Abstract： In order to realize the custodian′s responsibility for investment supervision in the field of asset management, this article combines the technical characteristics of the blockchain with the investment supervision business to create a blockchain-based investment supervision business system. With the advantages of blockchain technology, the system has built a sustainable investment supervision business ecosystem, which can realize the credible, safe and efficient transmission of investment supervision data between banks, funds, insurance, securities and asset management companies. At the same time, the system achieves investment compliance monitoring, risk information sharing and consensus, improves the level and efficiency of business processing automation, and provides customers with an optimized service experience.
Key words : asset management；investment supervision；blockchain
国家发改委、中央网信办印发《关于推进“上云用数赋智”行动培育新经济发展实施方案》，支持在具备条件的行业领域和企业范围探索大数据、人工智能、云计算、5G、物联网和区块链等新一代数字技术应用和集成创新。作为核心技术自主创新的重要突破口，区块链未来能够给社会诸多方面带来革命性变化，成为推动中国经济发展的新动能，建设科技强国的新引擎。
区块链集成应用了点对点传输、共识机制、加密算法、智能合约等技术，具有去中心化、数据不可篡改和冗余性设计等特性，适用于多方共享、重复性强、交易链条长的金融场景。资管领域是金融行业的最大横切面，涉及银行、保险、基金、理财、信托、资产管理公司等各类金融机构。资管产品是资产管理人、金融产品、销售渠道和投资者之间的连接者。资管业务的核心是管理价值和风险，其中管理价值的意义是对资产保值增值，管理风险的意义是资产的损失可能性控制在一定范围内。投资管理人职责为对企业年金基金财产进行投资，及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果，定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告。银行作为托管人负责存放资金、监督资金运作是否合规。本文以资管领域的托管人履行投资监督职责，基于区块链平台实现投资监督应用场景为例进行研究与实现。
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作者信息：
郝建领
(中国农业银行研发中心，北京100073)
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