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平安银行送火箭上天了!发射圆满成功!

2021-12-21
来源:综合

2021年12月7日12时12分,我国首枚金融机构冠名的“谷神星·平安银行数字口袋号” 运载火箭在酒泉卫星发射中心成功发射升空,成为国内一箭多星商业发射的又一重大突破。

  “谷神星·平安银行数字口袋号”的成功发射,是平安银行支持商业航天产业,助力“专、精、特、新”小巨人企业快速发展的重要举措,也表明了平安银行升级“星云物联计划”,在供应链金融等领域探索和推广金融创新应用场景,赋能企业数字化发展,更好地推动实体经济高质量发展。

  科技创新供应链金融,为实体经济注入活水

  长期以来,一些实体企业因信用不足、缺乏抵质押物、信息不对称等原因无法获得金融机构的资金支持。平安银行发挥“金融+科技”的优势,于2019年确定并实施“星云物联计划”,并自主搭建智能物联网数据平台即“星云物联网平台”,通过布设物联网终端采集企业真实生产经营数据,利用运营商网络和卫星通信完成数据传输,并在银行后台部署物联网中台实现数据加工、建模和应用等,进而在创新技术连接的基础上形成创新金融服务模式。

  一方面,通过星云物联网,银行可以掌握处于供应链末端的长尾企业的真实生产能力,以此构建新型供应链融资模式,助力企业解决“融资难、融资贵”的难题。另一方面,在解决资金问题后,平安银行还可以将数字化经营能力反哺企业,在生产、加工、仓储、运输、销售等一系列环节提升其数字化水平。

  在制造行业,平安银行通过为工业机器安装设备手环,监控机器的地理位置、开关机状态、电流强弱数据,创设了“设备E贷”产品。同时,在数字口袋APP部署制造企业专栏,将设备手环采集到的机器状态和运行数据以图表形式输出给中小企业主,帮助他们实现对车间的线上化管理。

  在养殖行业,平安银行为奶牛打耳钉、戴项圈和脚环,利用智能摄像头和自动化挤奶厅,对牧场生产经营数据进行实时监控,并创设“奶牛E贷”产品,为偏远地区的畜牧企业提供信贷支持。

  在绿色金融方面,平安银行利用信号采集器对充电桩和光伏电板的设备属性、运行状态、能耗以及产能数据进行采集,并作为经营指标纳入风控模型,进而帮助中小型充电场站和光伏发电站更容易获得信贷支持,从而真正实践“绿色金融”理念,这也是金融助力“碳达峰、碳中和”目标实现的成功实践。

  在巩固拓展脱贫攻坚成果、推进乡村振兴方面,平安银行已为广东河源紫金蝉茶、四川大凉山油橄榄、陕西苹果、甘肃金丝皇菊等多个乡村振兴产业项目装配平安“智慧农业”科技仪器,连通物联网和卫星终端设备,实时监控土壤微元素含量、空气质量和水质等信息,指导农户生产。

  截至2021年9月,平安星云物联网平台接入设备总数已超过1100万台,在智慧制造、智慧车联、智慧农业、智慧能源、智慧基建、智慧物流等领域20个场景完成产品及服务落地,并具备工业互联网、车联网监管及物联网仓库改造等领域的SaaS输出能力,已服务超1万家企业客户,提供融资超1300亿,为实体经济持续、精准注入“源头活水”。

  一个账户多项服务,从“客户”向“用户”转变

  “数字口袋号”火箭的成功发射,是平安银行应用领先的物联网技术,趟出一条颇具平安特色的供应链金融发展之路的举措之一。与此同时,为了让金融服务在地上把根扎得更深,“星云物联计划”构建了“上有卫星、下有物联网、中有数字口袋和数字财资的开放银行数字服务生态”,以求更好地实现产融结合,促进实体经济发展。

  过往,银行需要客户有明确的金融服务需求才能开立账户,导致银行仅以已经建立业务关系的“客户”为中心。数字化转型的深入对银行提出了全新要求:实现从“客户”向“用户”为中心转变,服务于产业链经营效率提升和满足中小微长尾客群融资需求,提高普惠金融的可获得性和便捷性。

  平安“数字口袋”以互联网用户平台思维,突破传统手机银行的界限,通过统一数字账户,打通数据,连接权益,为企业用户挖掘、管理自身数字资产,提升价值。某汽车经销商,出于库存车辆的安全考虑,购买了平安产险的仓储险,平安数字口袋通过内嵌的客户综合价值评估体系,评估该客户的“数字分”,并依据这个“数字分”为基础提供客户更需要、更易得的贷款。该经销商兴奋地表示:“一开始我只是买个保险而已,没想到经营数据还能增信”。

  此外,平安“数字口袋”以数字账户为基础,为注册用户提供唯一、通用的“数字ID”,帮助用户直达平安集团以及合作伙伴丰富的金融、非金融产品和服务,实现1个ID+N个平台服务。“星云物联网“及“开放银行”服务的企业,都可以通过“数字口袋”统一经营,在为客户提供支付结算、新型供应链金融、跨境金融、财资平台等全面金融服务的同时,形成数字资产挖掘、数字资产确权、数字资产价值实现的“数字经济闭环”,让数据产生价值,全面提升企业、产业在数字经济时代的竞争力。

  近五年来,平安银行以“科技引领”为锚,坚定推进战略转型,成为国内首家发射物联网卫星的金融企业、首家建设“天地一体化”物联网的商业银行,已在业内树立起科技赋能金融、金融服务实体的创新标杆。接下来,平安银行将依托前期成立的“Lambda”创新实验室机制,持续强化在卫星通信、物联网终端、人工智能、边缘计算等高精尖技术、软硬件和商业模式创新方面的先发优势,并及时跟进5G/6g通信、量子信息、NFT数字资产加密、增强现实/虚拟现实等前沿科技的研究和金融场景的发掘,不断提升金融服务的可获得性、金融产品的普惠性以及数据资产的安全性。

  “谷神星·平安银行数字口袋号”的成功发射,是平安银行以物联网技术升级供应链金融、支持实体经济发展的重要一步。未来,平安银行将继续落实国家大政方针和经济金融政策,通过科技赋能金融产品和服务创新,大力支持实体经济发展、服务产业链供应链、支持小微企业发展,助力构建新发展格局,为促进国家经济发展和社会进步贡献“不一样”的平安力量!




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